Во введении объясняется, почему начинающему инвестору сложно одновременно оценивать возможную доходность и риск финансовых активов. Формулируются проблема, цель, задачи, объект и предмет проекта, указываются методы работы и предполагаемый результат. Также обозначаются границы исследования: создаваемая система предназначена для обучения и сравнения расчетных сценариев, а не для выдачи гарантированных финансовых рекомендаций.

В этом пункте рассматривается понятие инвестиционного портфеля и описываются инструменты, которые могут входить в его состав, например акции, облигации и фонды. Объясняется, что доля каждого инструмента влияет на общий результат, а свойства активов различаются по источникам дохода и возможным колебаниям стоимости. Эти сведения необходимы для определения объектов, которые будет учитывать прототип системы.

В разделе раскрываются способы понимания доходности и риска, рассматриваются расчет средней доходности и изменчивости результатов на исторических данных. Поясняется, почему одинаковая ожидаемая доходность не означает одинаковый уровень риска и почему прошлые значения не гарантируют будущих. Выбранные определения и показатели станут основой для формул, используемых в расчетном модуле.

Здесь определяются пользователи прототипа и сценарии его применения: ввод списка активов и их долей, запуск расчета и сравнение полученных результатов. Функциональные требования описывают, что система должна делать, а нефункциональные — требования к понятности, корректности и обработке ошибок. Отдельно фиксируются ограничения учебной версии и предупреждение о недостоверности любых гарантий будущей доходности.

В пункте описывается, какие сведения нужны для работы системы: название актива, его доля, значения доходности за выбранный период и источник данных. Представляется связь между пользовательским интерфейсом, модулем проверки входных значений и модулем расчетов. Такое разделение помогает организовать программу, упростить проверку компонентов и при необходимости заменить набор данных или способ отображения.

Раздел посвящен последовательности обработки данных: проверке долей и исходных значений, расчету показателей каждого варианта и формированию результатов для сравнения. Описываются выбранные формулы и правила округления, а также порядок действий при отсутствии данных или некорректном вводе. Важно показать, что результат зависит от заданных параметров и не является прогнозом с гарантированной точностью.

В практической части описывается создание экранов ввода и представления результатов, включая таблицу или диаграмму для сопоставления портфелей. Приводятся тестовые сценарии: корректные доли, сумма долей не равна ста процентам, пропущенные значения и сравнение контрольного расчета с результатом программы. По итогам проверки фиксируются найденные ошибки, способы их исправления и замечания о понятности прототипа.

В этом пункте анализируется, какие задачи прототип решает и насколько удобно с его помощью сравнивать заданные варианты распределения средств. Результаты тестирования сопоставляются с требованиями, отмечаются сильные стороны и обнаруженные недостатки. Отдельно перечисляются ограничения: качество и период данных, упрощенные формулы, отсутствие учета всех комиссий и невозможность предсказать будущие рыночные события.

В заключении кратко соотносятся достигнутые результаты с поставленной целью и перечисляются выполненные задачи: изучение показателей, проектирование структуры, реализация расчетов и проверка прототипа. Формулируется, чему позволяет научиться созданная система и какие улучшения можно внести в дальнейшем, например добавить комиссии или новые способы оценки риска. Уточняется, что учебные расчеты не заменяют самостоятельную проверку данных и профессиональную консультацию.

В список включаются использованные учебные и справочные материалы по финансовой грамотности, инвестиционным инструментам, статистическим показателям и проектированию программных систем. Для интернет-источников указываются название организации или страницы, адрес и дата обращения; для книг и учебников — автор, название и год издания. Все источники, на которые опираются определения, формулы и данные проекта, должны быть отмечены в тексте.